- Например, мы обнаружили, что одна организация, которая исключена из реестра микрофинансовых организаций, продолжает сдавать налоговую отчетность по данному виду деятельности, - рассказала старший помощник прокурора Новороссийска Ирина Половникова.- Установлено также, что более половины заключенных договоров микрозайма - с нарушением сроков оплаты, однако работники микрофинансовых организаций не спешат обращаться в суд за взысканием задолженности, направлять исполнительные листы в службу судебных приставов. При этом есть заявления в правоохранительные органы, в которых граждане жалуются на неправомерные способы взыскания с них задолженности по договорам. Проверкой также выявлены нарушения порядка формирования резервов на возможные потери по займам, страхования рисков, несоответствия правил внутреннего контроля требованиям законодательства о противодействии терроризму.
Ирина Павловна упомянула и ООО «Торгово-инвестиционная компания «Джи Эф Ай», напомнив, что это общество не является кредитной организацией, не имеет лицензии на осуществление банковской деятельности, однако неправомерно в течение нескольких лет заключает с физическими лицами договоры займа, в соответствии с которыми обязуется уплачивать проценты от внесенной суммы на определенный срок.
- В этом году к нам поступили многочисленные обращения граждан о мошеннических действиях со стороны руководителя этой компании, выразившихся в невыплате денежных средств по договорам займа, - пояснила старший помощник прокурора.- Материалы проверки мы направили в следственные органы, в настоящее время по данному факту возбуждено уголовное дело, которое находится в стадии расследования.
Прокуратура проверила и ломбарды. Выяснилось, что у них в уставах незаконно предусмотрены иные виды деятельности, нередки нарушения условий хранения заложенных вещей, сроков предоставления отчетности, отсутствует страхование утраты или повреждения принятых в залог вещей.
- Руководители и юридические лица, виновные в нарушениях, оштрафованы на крупные суммы, - сказала Половникова.
Текст: Матвей Прокопенко.
Источник: Наш Новороссийск
25.06.2015 15:57